SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンドとは？VIGそのものの中身とメリット・デメリットを解説

おはようございます。

米国株の中でも「連続増配」に注目した商品がバンガードの人気ETF VIG（米国増配株式ETF） です。

本日は、VIGに実質的に投資できる投資信託「SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド」について、

どんなファンドなのか
実績や特徴
ETF（VIG）と比べたときのメリット
分配金あり・なしの選び方

を、初心者の方にもわかりやすく解説します。

60秒でサクッと学べるショート動画も用意しましたので、よろしければどうぞ！

youtube

SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンドの特徴と魅力

SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンドの特徴と魅力

SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンドとは？

SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンドは、米国ETF「VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF）」を実質的な投資対象とする投資信託です。

・中身はほぼ VIGそのもの

・10年以上連続で増配している米国企業に分散投資

・円建て・投資信託で手軽に購入可能

「増配 × 米国株 × 低コスト」 を実現したファンドといえます。

ファンドの基本スペックとコスト

SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンドの概要は以下のとおりです。

信託報酬：年0.1138％（税込）
投資対象：米国の連続増配株式（約300銘柄）
為替ヘッジ：なし
NISA成長投資枠対応

ETFを直接買う場合と比べても、為替手数料や売買の手間を考えると十分に低コストです。

VIGの実績｜安定性と高リターンを両立

VIGには「配当重視＝リターンが低い」というイメージは当てはまりません。

過去10年で約3.4倍に成長
配当も過去10年で約1.8倍に増加
S&P500より下落耐性が高い傾向あり

長期でしっかり資産を伸ばしてきた実績があります。

ETF（VIG）ではなく投資信託で買うメリット

VIGは1株あたり約220ドル（約3.4万円）と、少額投資にはやや不向きです。

一方、投資信託なら、

100円から積立可能
円建てで購入できる
自動積立が簡単
NISAとの相性が良い

日本人投資家にとっては、ETFを直接買うより投資信託の方が圧倒的に便利です。

構成銘柄トップ10から見るファンドの安定性

構成銘柄は、財務基盤が強く、安定感のある企業が中心です。

マイクロソフト
アップル
ビザ
J.P.モルガン
ブロードコム
エクソンモービル
ジョンソン・エンド・ジョンソン
ウォルマートなど

大型・優良企業がポートフォリオの柱となっており、長期投資との相性は非常に良好です。

分配金あり・なしはどちらを選ぶべき？

SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンドには、

分配金あり（年4回決算型）
分配金なし（通常版）

の2タイプがあります。

分配金あり

定期的に現金を受け取りたい人向け
ただし、分配金は純資産の取り崩しになる点に注意

分配金なし（おすすめ）

税負担を抑えやすい
複利効果を最大化できる
長期積立に最適

→ 長期投資が目的なら「分配金なし」がおすすめです。

まとめ：VIGの魅力を日本人向けに最適化した優良ファンド

SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンドは、

米国の連続増配株に分散投資したい
安定性と成長性を両立したい
円建て・少額・積立で投資したい

という方に非常に相性の良いファンドと言えるでしょう。

📘 【1/4まで！期間限定のご案内】

Amazon Kindleにて、拙著

『世界一やさしいお金の教科書 1年生』
『世界一やさしい投資信託・ETFの教科書 1年生』

の Kindle版が12/26〜1/4まで各499円 のセール対象になっています。

本ブログでお伝えしている

・お金の基本的な考え方

・インデックス投資の土台

・NISA／iDeCoを使った長期投資の考え方

を、初心者向けに体系的にまとめた内容です。

年末年始の学び直しにご活用いただければ幸いです！

世界一やさしいお金の教科書 1年生

posted with ヨメレバ

Dr.ちゅり男ソーテック社 2025年04月15日頃

世界一やさしい投資信託・ETFの教科書 1年生