おはようございます。
日本株に手軽に分散投資したい場合、代表的な選択肢の1つが「日経平均株価（日経225）」に連動するインデックスファンドです。
日経225連動型の商品はいくつかありますが、楽天証券を利用している方なら、「楽天・プラス・日経225インデックス・ファンド」はかなり有力な選択肢だと思います。
もともとの信託報酬が年0.132%と低コストなうえ、楽天証券では投資信託の保有残高に応じたポイント還元を受けられるからです。
長期投資では、リターンを正確に予測することはできません。
一方で、運用コストは投資前にある程度コントロールできます。
本日は、楽天・プラス・日経225の特徴と、楽天証券で保有するメリットを分かりやすく解説します。
いつも通り、60秒でサクッと学べるショート動画もご用意しましたので、よろしければどうぞ！
楽天証券で日経225に投資するなら「楽天・プラス・日経225」が有力候補
楽天・プラス・日経225は低コストで日経平均株価に投資できる
「楽天・プラス・日経225インデックス・ファンド」は、配当込みの日経平均株価（日経225）への連動を目指すインデックスファンドです。
日経225は、東京証券取引所に上場する代表的な225銘柄で構成される、日本を代表する株価指数の1つです。
トヨタ自動車、ソニーグループ、ファーストリテイリング、東京エレクトロンなど、日本を代表する大型企業にまとめて投資できます。
楽天・プラス・日経225の大きな特徴は、信託報酬が年0.132%と低いことです。
インデックス投資では、同じ指数に連動する商品であれば運用成績に大差がつきにくいため、コストの低さは重要です。
また、純資産総額も約940億円まで成長しており、日経225に長期投資するための商品として十分に選択肢に入る規模になっています。
NISAの成長投資枠でも利用できるため、
「NISAで日本株にも少し投資したい」
「個別株ではなく、日経平均全体を買いたい」
という方には使いやすい商品でしょう。
楽天証券なら保有残高に応じたポイント還元がある
楽天・プラス・日経225の強みは、単純に信託報酬が低いことだけではありません。
楽天証券で保有すると、投資信託の残高に応じて楽天ポイントが貯まります。
楽天・プラス・日経225の場合、ポイント還元率は年0.053%です。
信託報酬が年0.132%ですので、単純計算では、
0.132% − 0.053% ＝ 0.079%
となります。
ポイント還元を運用コストの相殺と考えれば、楽天証券で保有する場合の実質的な負担感はかなり小さくなります。
たとえば、平均保有残高が
- 100万円なら年間約530ポイント
- 500万円なら年間約2,650ポイント
- 1,000万円なら年間約5,300ポイント
です。
1年間だけを見れば小さな差に思えるかもしれません。
しかし、インデックス投資は10年、20年、30年と続けることが前提です。
保有額が大きくなり、運用期間が長くなるほど、こうした小さなコスト差やポイント還元の差が積み重なっていきます。
特に、楽天証券をメイン口座として利用している方にとっては大きなメリットです。
eMAXIS Slimやニッセイと比較しても低コスト
日経225に連動する代表的なインデックスファンドには、
「eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）」
「ニッセイ日経平均インデックスファンド」
などがあります。
これらはいずれも優良な低コストインデックスファンドです。
信託報酬を比較すると、
- 楽天・プラス・日経225：年0.132%
- eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）：年0.143%
- ニッセイ日経平均インデックスファンド：年0.143%
となっており、楽天・プラス・日経225は信託報酬だけを比較しても最安水準です。
さらに楽天証券では、先ほど紹介した保有残高に応じたポイント還元があります。
そのため、楽天証券ユーザーに限定すれば、
「低い信託報酬＋ポイント還元」
という二重のメリットがあります。
もちろん、0.01%程度のコスト差だけで証券会社を乗り換える必要まではありません。
すでにSBI証券などで低コストの日経225インデックスファンドを保有している方なら、そのまま積み立てを続けても大きな問題はないでしょう。
一方で、
「これから楽天証券で日経225を買いたい」
という方なら、楽天・プラス・日経225を第一候補にしてよいと思います。
まとめ：楽天証券ユーザーなら楽天・プラス・日経225は有力候補
楽天・プラス・日経225は、
低い信託報酬で日経平均株価に連動し、楽天証券なら保有残高に応じたポイント還元も受けられる
というのが最大の強みです。
日経225連動型ファンドには優良商品が複数あるため、わずかなコスト差だけを追いかける必要はありません。
しかし、これから楽天証券で日経225への投資を始めるのであれば、楽天・プラス・日経225は非常に合理的な選択肢だと思います。
インデックス投資では、将来の値動きを予想することよりも、低コストの商品を選び、長期間保有し続けることが重要です。
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