【新NISAでは長期投資一択】短期投資はただのギャンブル、長期投資は極めて勝率の高いギャンブル

おはようございます。

どんなに優れた企業に投資したとしても、短期では株価が上下どちらに動くか誰にも予想はできません。

株式投資のもっとも美味しい部分をいただくには、優れた企業が長年かけて成長し、利益を積み上げる過程を辛抱強く見守り続ける必要があります。

一言でまとめれば、

「短期投資はゼロサムゲームであり、素人にとっては分が悪いギャンブル」

「長期投資はプラスサムゲームであり、極めて勝率の高いギャンブル」

です。

もちろん、投資の世界に「絶対」や「100%」はありませんが、正しい投資法を選ぶことで勝つ確率を100%に近づけることは可能なのです。

【新NISAでは長期投資一択】短期投資はただのギャンブル、長期投資は極めて勝率の高いギャンブル

【新NISAでは長期投資一択】短期投資はただのギャンブル、長期投資は極めて勝率の高いギャンブル

短期投資はゼロサムゲームであり、素人にとっては分が悪いギャンブル

どれだけ頑張って銘柄分析をして、「この企業は優良企業であり、この企業に投資しておけば将来性間違いなし！」と確信を持って投資したとしても、

その企業の株価が投資した後にどちらに動くかは短期では誰にも予想はできません。

私が長年投資をやって実感したことは、
「どんなに優れた企業でも、短期では株価がどちらに動くか全く予想できない」
ことです。

個別株でもインデックス投資でもよいですが、優れた企業の株を長期保有することではじめて利益が享受できると思います。

— ちゅり男/医師・投資ブロガー (@churio777) November 15, 2023

そこで初心者がよくやってしまうのは、株価が自分の予想に反して下がった場合、怖くなって売り別の投資先を探すことです。

次の企業でも同じような結果となり、投資をすればするほど小さな損失を積み重ね、最終的には貴重な種銭を使い尽くしてしまうことになります。

短期投資は大きく儲ける人がいる一方、その何倍も負けて退場する人がいるゼロサムゲームです。

ただでさえ投資情報やスキルに乏しい初心者にとっては、明らかに分が悪いゲームに参加していることになります。

長期投資はプラスサムゲームであり、極めて勝率の高いギャンブル

株式投資というのは、これから長期にわたって市場規模が拡大していく国や地域を選べば、長期スパンではプラスサムゲームになります。

どんな国や地域がいいか決められないという方は、究極的には世界市場に丸ごと投資してしまえばよいのです。

そのためにVTやeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）といった商品をオススメしているのですね。

「そんな都合がよい話があるか！」と思われるかもしれませんが、理論的には「みんなで勝つ」ことも可能なのです。

新NISAは途中であれこれ余計なことをしなければかなりの確率で勝てるゲームだと思います。

パチンコや競馬でたまに勝って喜んで、トータルで負けるよりよほど賢明ですね。

でも博打好きな人はあれこれ動きたくなるので新NISAは向いていないのかも。

— ちゅり男/医師・投資ブロガー (@churio777) November 28, 2023

ところが、人間の脳というのは生来「20年も30年も先のことを見越して合理的に動く」のが苦手です。

どうしても「短期で大きな成果を上げたい」「短期間で大金持ちになりたい」という欲が生まれ、知らない間にゼロサムゲームという博打に参加してしまっていることが多いのです。

新NISAは自分が参加しているゲームを意識し、常に有利な土俵で戦おう

「新NISAでは今のNISAと異なり、売却した枠が翌年以降に復活するから最高！」

という声を聞きますが、枠が復活するのを理由に素人が短期で売買を繰り返すのは絶対にやめましょう。

金融のプロが多数参加しており、勝っている人の方が少数派と言われる投資の世界において、初心者が「自分なら儲けられるはず！」と考えるのはどう見ても無謀です。

世の中投資で勝っている人の方が少数派なのに、
損したくないと誰もが一生懸命勉強しても失敗してしまうのに、
初心者ほど「自分だけは投資で勝てるはず！」と思い込んでしまう原因は何なのでしょうか？

まぁ昔の私ですけどね。お金返して、、

— ちゅり男/医師・投資ブロガー (@churio777) November 26, 2023

投資で成功するためには、「自分が今どのようなゲームに参加し、どのような状況に置かれているのか」を常に意識することが重要ですね。